大坏蛋 知识问答 2025-04-27 01:18:21 106 0 会被调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：
1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。
2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。
3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。
4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付
有可能，银行会根据客户的实际情况综合判断。个人在银行开户，其银行卡流水往来，银行后台系统会按照国家监管部门要求，对相关数据进行检测，对其中的异常、可疑交易，系统会进行检测、预警，并将相关数据传输到后台管理部门，后台管理部门会先调查了解相关情况，然后进行后一步处理。
银行卡出现大额流水银行会察觉的。因为银行根据国家相关法律，对于大额资金的变动要进行筛选，报送相关部门进行备案及甄别是否为洗钱行为。
但如果你的资金往来为正规行为，不会对你有任何影响，你的信息也不会外泄，因为银行有为客户保密的法律规定。
个人账户的大额交易及流水异常，将接受一家行监控管理，这之中不仅仅包括银行账户收支情况，网络银行收支记录还将包括支付宝，微信支付等非银支付机构的记录，今后我们一个人用支付宝或微信购物消费达到五万元以上，转账金额达到20万以上，就有可能被列入大额可疑交易进行监控
本人朋友在银行，自己以前因为业务往来需要大额转出转进，告诉你会怎样。
第一，先给你讲讲为什么会被监控。正常资金转入转出银行数据库都会存有明细，工作人员会建立一个模型，输入特定的几个条件，比如转出转入频率太高，间隔时间太短，比如金额过大，如果触发这几个条件，你的这几条明细会被系统标红，然后工作人员会联系你到银行说明原因；
第二，我当时单笔金额最多的时候50w，最少也在35w，因为一些原因，一个月之内频繁转入转出，其中建设银行打电话过来，我给工作人员解释清楚后，后续没再进行之前的操作，后来没什么事。浙商银行电话过来后当时正忙，后来忘记去银行了，结果手机银行被冻结转账功能，后去银行解释之后没通过，只能销户，后续5年内浙商银行不能办卡。
可以，银行流水就是你的银行卡内每月的存取款的一个流水帐，银行看你这个流水的原因就是看你有没有稳定的收入，是否具有还款能力，只要在你的流水上每月的进账比较大就可以了，至于你在打印银行流水的时候里面有没有钱不影响什么。办理贷款的资料：
信用贷款：身份证、收入证明、银行流水、工作地址、公司电话、居住证明。
抵押贷款：身份证、户口本、婚姻证明、收入证明、银行流水、产权证、国土证、（已婚带夫妻双方资料）
到此，以上就是小编对于银行流水大额进去有影响吗知乎的问题就介绍到这了，希望介绍的4点解答对大家有用，有任何问题和不懂的，欢迎各位老师在评论区讨论，给我留言。
